Борьба с отмыванием денег ужесточается. Бизнесу приходится адаптироваться к новым правилам, которые касаются не только банков, но и компаний из других секторов.
Что изменилось
- Расширен список подконтрольных операций — теперь проверяются даже необычные сделки с криптовалютой и имуществом.
- Усилена проверка конечных бенефициаров. Вместо формальных данных нужны документальные подтверждения.
- Для компаний с высоким риском введены обязательные углубленные проверки клиентов и мониторинг операций.
- Бизнес обязан назначить ответственного за противодействие отмыванию и обучить персонал.
Как подготовиться
Не ждите проверки. Пересмотрите внутренние регламенты, автоматизируйте мониторинг сделок и наладьте взаимодействие с банками. Компании, заранее внедрившие требования, избегают штрафов и блокировок счетов.
Регуляторы особенно внимательны к стартапам и малому бизнесу, поэтому важно документально фиксировать экономический смысл каждой операции. Главное — действовать на опережение: прозрачность и комплаенс становятся конкурентным преимуществом.